银行内控工作心得感受与总结 银行支行内控管理情况报告
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银⾏内控⼯作⼼得感受与总结
银⾏内控⼯作是⾮常的重要的。银⾏内控⼯作⼼得感受与总结怎么写？以下店铺为你带来银⾏内控⼯作⼼得，希望对你有所帮助!
银⾏内控⼯作⼼得篇1
20xx年，我⾏运营服务⼯作在省⾏相关部门的指导下及⽀⾏领导班⼦的带领下，辖内运营服务⼈员紧紧围绕省⾏的运营服务管理要求，认真做好各项运营服务⼯作，为⽀⾏各项业务快速健康发展起助推剂及保架护航的作⽤，现将我⾏20xx年的运营服务⼯作总结如下：
⼀、绩效⽬标完成情况
20xx年**⽀⾏运营服务及⼤风险板块，坚定不移地推进转型创新，认真贯彻落实“稳存款、拓客户、增收益、控风险”的⼯作⽅针，在近年来业务发展持续⾼速的前提下，业务整体发展态势良好，实现了今年主要绩效指标的“满堂红”。
在内控管理⽅⾯，⽀⾏逐步建⽴了有效的内控体系，内控考核不断强化，员⼯内控意识显著提⾼，业务风险管理更加完善，授信资产状况良好，安保措施到位，内控检查监控⼯作有序进⾏，有⼒的保障了**⽀⾏各项业务持续快速健康发展。在抓好内控的同时深⼊开展反腐败惩治⼯作和党风廉政建设，坚持开展员⼯⾏为分析⼯作，今年以来没有出现重⼤的责任事故、违法违规、重⼤差错或内部案件。
⼆、重点⼯作及成效
今年以来，⽀⾏各条线进⼀步提⾼对“合规经营”和“保平安、促发展”的思想认识，把建⽴健全内控制度，加强风险和案件防范⼯作当做⼤事来抓，坚持以业务发展为中⼼，以内控制度为保证，⼀⼿抓业务开拓，⼀⼿抓内控监督，实⾏了第⼀责任⼈制度，明确⽹点负责⼈、部门主管对本⽹点、条线的内控负总责的⼯作要求。
1、内控体系趋于完善，内控考核不断强化，⽹点内控管理⽔平逐步提⾼
(1)内控管理制度优先。我⾏在制订20xx年的绩效考核办法中，内控运营设置了20分，并细分各项内控考核指标，综合管理部每⽉公布考核结果，并通过绩效辅导，提⾼⽹点及各条线的内控管理能⼒，考核结果与⽹点和部门⽉度绩效挂钩，⽹点和部门绩效结果为员⼯⽉度绩效奖发放依据。同时⽀⾏再次明确了内控管理监督员职责，选聘了⼀批业务能⼒强，内控意识⾼的⾻⼲担任内控监督员，对基层⽹点的内控⼯作起到了较好的加强和补充作⽤。
(2)利⽤多种形式落实内控制度。我⾏积极开展“员⼯⾏为管理年活动”、“案件防范巩固年”、“平安中⾏建设深化年”“党风廉政建设和反腐倡廉教育”等主题活动，以活动为契机，认真做好各项内控⼯作。我每季度召开⼀次内控⼯作会议，分析总结当季内控⼯作并提出下季度内控⼯作重点。要求各⽹点、部门重点利⽤好晨会这种与员⼯⾯对⾯交流的⼯作形式，在晨会中⽹点负责⼈要对案例进⾏分析，对内控⼯作进⾏通报，负责⼈每天必须⾄少有30分钟以上时间梳理本⽹点内控的⼯作，加⼤了员⼯⽇常⼯作管理和员⼯请假⾯签制度，同时组织开展了各项安保消防应急演练。使得我⾏内控体系逐步趋于完善。
2、员⼯内控意识显著提⾼。
我⾏加强对员⼯内控意识的培养，开展了全⾏合规专题教育活动。加强业务培训，提⾼员⼯业务素质及合规意识。内控管理⽔平及防范风险能⼒，不仅要有强烈的⼯作责任⼼，还要有过硬的业务本领，随着⽀⾏的业务快速发展，员⼯队伍不断扩⼤，员⼯业务能⼒，尤其是新⼊⾏员⼯业务素质难于满⾜业务发展需求，为提⾼员⼯的业务素质及合规意识，我⾏按个⾦条线、公司条线、运营条线及其他(业务技能及安保等)，分别制订了20xx年培训计划，通过培训提⾼员⼯防范业务操作风险及各类案件的能⼒，提升基层⽹点的内控管理⽔平。督促员⼯每⽉都对⾃⾝柜员密码进⾏修改，按季度如期完成员⼯⾏为分析和“双九禁”、“双⼗禁”的⾃查⼯作，⽀⾏召开了“两提升两活动”的活动动员⼤会，对银监部门联合检查的不规范经营⾏为进⾏了⾃查⾃纠。通过这些活动的开展，使员⼯的合规经营意识明显增强。今年我⾏被省⾏通报的差错及监控通报明显少于去年同期，降幅达65%，对所有省分⾏下发的监控通报进⾏整理，严格实⾏⾏长约见谈话制，对被省⾏通报的员⼯由分管⾏长和综管部⼈员⼀起进⾏约谈，帮助员⼯⼀起找出违规的原因，促进员⼯整改。安排落实了员⼯家访⼯作，利⽤国庆长假完成了全⾏员⼯的⾛访⼯作，⾛访率达到100%。对个别思想上有问题苗头的员⼯，⾏长领导亲⾃与其谈⼼，促进员⼯在正确的职业⽣涯上前进。因为我深知内控运营⼯作不是⼀时的⼯作，⽽是⼀项长抓不懈的⽇常⼯作，必须将内控的思想、理念深深的植⼊每个员⼯、每位中层的⼼理，让他们⾃觉的将内控意识贯穿于⾏动中，落实在⼯作⾥，在全⾏营造合规经营，规范操作的良好内控⽂化氛围，加⼤我⾏合规内控⽂化建设。
3、内控安保措施基本到位。
⽀⾏改进完善物防、技防⼿段，完成了对全辖所有外挂ATM⾃助银⾏110远程报警设备加装⼯作，完善了ATM外挂⾃助银⾏案防设备的配备，也初步建⽴了每⽉ATM夜间巡查制度，对⽹点和离⾏式⾃助渠道安全和消防隐患整改⼯作制订了实施⽅案。同时⽀⾏还进⼀步落实了双休⽇及节假⽇⾏领导带班巡查及营业⽹点负责⼈双休⽇带班制度。每⽉组织了条线对基层⽹点进⾏综合检查制度，通过这些制度有效的促进了我⾏内控⼯作质量的提升。
4、授信业务风险管理更加完善
(1)公司条线严格执⾏银监会“三个办法⼀个指引”，加强授信资⾦⽀付管理和全流程监控，确保信贷投放与项⽬审批、项⽬资本、项⽬进度匹配，确保信贷资⾦投向可控、还贷⽅式科学，以保证风险早期发现、早期⼲预，适时缓释风险。加强授信资产质量监控，加⼤催收⼒度，严防不良资产的发⽣。⽀⾏加强了对客户经理风险防控意识和责任的培训，进⼀步提⾼对政策、制度、流程的遵循性，严格执⾏贷前、贷中、贷后各项“规定动作”，从源头提⾼风险把控能⼒，增强风险管理的敏感性和主动性。特别要求客户经理加强对企业和个⼈客户各层级信息的收集和跟踪，密切与企业的联系，做好与客户的交流⼯作，严格执⾏重⼤风险报告制度，切实提升风险防范度，提⾼风险管理的效果。⽀⾏还坚持将贷后管理、业务挖潜和客户关系维护并⾏执⾏，强化风险责任，并不断充实风险管控的⽅式与⽅法，确保⽀⾏授信业务快速健康发展。
(2)20xx年，我⾏按照“重中之重、联合作战、快速反应、确保质量”的原则，定期召开了资产盘存会，对存量授信资产进⾏盘查，按照省⾏关于初选名单的标准要求确⽴了初选名单，并采⽤财物指标分析、客户信息触发、组合风险排查等⽅法增选加强管理名单，全⾯有效做好贷后管理⼯作，确保资产质量。在贷后管理过程中，我⾏加⼤对现场实地检查的频度，深⼊了解企业相关信息，并且持续推进信贷资产定期盘存⼯作，充分发挥省分⾏新“四位⼀体”资产质量监控管理体系在我⾏信⽤风险管理⼯作中的作⽤。
5、做好⽀⾏各条线的内控检查⼯作的督导。
对20xx年各条线制订的全年内控检查计划，⽀⾏要求检查内容全⾯涵盖个⾦、公司、运营条线的⼀些重点业务产品和⼀些⾼风险业务操作环节，密切关注重点业务流程，防范⼤、要案和各类重⼤业务差错、事故的发⽣，以防范各类事故案件的发⽣为内控⼯作的重中之重。20xx年我⾏还重点做好⽹点转型后的⽹点内控管理状况评价，防范业务产品下沉后的操作风险。先后组织开展了对公授信业务、收付清算业务、银⾏承兑汇票及贴现业务等进⾏了检查，对公贷款RAROC、EVA数据应⽤及个贷资产质量管理⼯作进⾏认真关注。对 “”信息安全保障⼯作成⽴了“⼀把⼿”总牵头，分管⾏领导为组长，综合管理部、个⼈⾦融部、公司业务部、营业部负责⼈为组员的⾃查和保障⼯作领导⼩组。分别对国内结算条线、收付清算条线、运营控制条线、银⾏卡条线等相关系统⽤户、客户资料保管、PC机安全运⾏等⽅⾯进⾏了检查。20xx年我⾏还对重要岗位进⾏了轮岗，主要轮换的岗位有收付清算岗，公司客户经理及个贷客户经理、强制休假的有财务管理岗及综合管理部主管等。突击组织了全⾏员⼯集体默写 “双⼗禁”“双九禁”，检查员⼯对“双⼗禁”“双九禁”的掌握情况，同时重点对新⼊⾏的员⼯进⾏相关的警⽰教育，严禁员⼯参与⾮法集资及经商等。认真做好业务印章的定期检查⼯作
6、继续做好电话银⾏、反洗钱、理财、贵⾦属、BGL账户及⼿⼯计息、补息等⽇常业务的监控⼒度，提⾼风险控制能⼒。
我⾏将⽇常反洗钱⼯作落实到具体责任⼈，督导各⽹点及部门的反洗钱⼯作，每天做好可疑交易报送的⾮现场监控，不断提⾼可疑交易报送质量，并通过现场指导、培训、检查等⽅式促进各⽹点及部门提⾼反洗钱管理⽔平。对理财、贵⾦属等业务加强事前、事中和事后管理，梳理了理财、贵⾦属业务操作流程，实现销售全流程监控。对BGL账户的使⽤⽀⾏实⾏每周监控，每⽉检查，每季通报，有效的管理了BGL账户。针对⼿⼯计息补息等重⼤风险点，⽀⾏实⾏逐笔监控，确保操作合法合规。在电话银⾏业务中，我⾏始终将产品当做营销⼿段来做“早抓抓早”使我⾏电话银⾏业务在全年领跑全辖，开⽴总量⼀直保持同城第⼀，排名同城第⼆。
7、各项制度不断完善
20xx年我⾏进⼀步完善规章制度，变职位管⼈为制度管⼈。⽀⾏建⽴和完善⼀批综合、内控管理制度，如“中国银⾏**⽀⾏20xx年绩效考核办法”、 “中国银⾏**⽀⾏车辆管理制度”、“中国银⾏**⽀⾏党团⼯作指引”、“中国银⾏**⽀⾏员⼯综合培训制度”、“中国银⾏**⽀⾏⽹点综合检查制度”、“中国银⾏**⽀⾏宣传报道管理考核办法”等，合理运⽤管理⼯具，规范管理措施，使得管理成果持久长效。
三、存在的问题和改进计划
存在问题主要表现在：⼀是还要不断加强内控运营⼯作的精细化程度;⼆是还要不断加强调研，进⼀步加深对⽀⾏基层发展情况和员⼯思想动态的了解;三是还要不断加强员⼯思想政治和业务知识的学习。进⼀步提升培养员⼯素质。
针对以上问题，⽀⾏将在20xx年⼯作中进⾏改进，按照省⾏党委确⽴的 “提⾼效能、优化流程、全⼒提升员⼯和客户体验”的⼯作思路，紧紧围绕促进业务发展的⼯作⽬标，在内控管理、流程整合进⾏更多尝试。⼀是强化全⾯风险防控，进⼀步加强员⼯的学习和培训⼒度，增强员⼯的综合素质，为20xx年运营岗位队伍建设做好⼈才储备，打好明年新开业⽹点的⼈员基础;⼆是强化党团建设，进⼀步加强对党的精神的贯彻落实，同时深⼊学习“⼋项规定”，将党团建设与⽀⾏发展紧密结合起来，加强党员领导⼲部与群众的联系，充分发挥党员的先锋带头作⽤和战⽃堡垒作⽤;三是进⼀步抓好⽂明优质服务各项⼯作，进⼀步提升员⼯技能操作⽔平，强化员⼯⽂明服务意识，优化⽹点服务效能，降低业务差错和客户投诉，强化声誉风险管理。
相信在全⾏员⼯共同努⼒下, ⽀⾏必将进⼀步聚集⼈⽓，凝聚发展的强⼤动⼒，在红⾕滩⼆次腾飞的新时期发展中迈出更⼤、更稳健步伐，取得更⼤成绩。
银⾏内控⼯作⼼得篇2
四季度，⽀⾏加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为⽴⾏之本，采取有效措施，强化制度执⾏，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发⽣，为⽀⾏各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。
⼀、加强业务风险核查。
加强对⾼风险柜员和⾼风险业务环节的管理⼯作，认真落实核查制度，不断加强监督核查⼒度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每⼀笔风险事件，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。
对各级部门检查发现的问题，明确专⼈及时进⾏落实整改，对查询及时核实回复。同时，利⽤晨会的形式点评上⽇⼯作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的⽅法，减少差错、提⾼业务操作⽔平。
⼆、提⾼部门负责⼈的管理履职。
⽀⾏要求部门经理及运营授权⼈员牢固树⽴“守⼟有责”的意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理⼯作，切实消除风险隐患，确保各部门的业务客观、准确、真实发⽣。
同时，⽀⾏充分利⽤业务监控系统，加强对⼤额存取款、异常资⾦划付、违规开户等风险事件进⾏⽇常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳⼊⽇常检查范围，通过采取突然性检查、滚动检查等形式，防⽌案件的发⽣。
三、加强员⼯的风险防范意识教育。
⽀⾏要求分管⾏长及部门负责⼈在⽇常⼯作中，经常性教育和引导员⼯增强风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防⽌触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员⼯树⽴案件防范意识和⾃我保护意识，增强⼯作责任⼼和执⾏规章制度的⾃觉性，防⽌随意操作引起风险事件。
⽀⾏始终坚持每⽇⼆次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员⼯的合规廉政教育，认真为员⼯算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育⼤家认清形势、把握好⾃⼰。通过这种⼴泛、深⼊、持续地教育学习，引起员⼯思想共鸣，⾃觉远离违规经营及经济犯罪。
银⾏内控⼯作⼼得篇3
⼀个⽉来，在市⾏组织领导下，我⾏积极开展了《中国银⾏股份有限公司员⼯违规⾏为处理办法(20xx年版)》和《中国银⾏股份有限公司管理问责办法(20xx年版)》等关于我⾏员⼯内控教育的学习活动。通过⾃学和⾏⾥组织的集中学习，我对于银⾏风险内控在思想上有了进⼀步的提⾼，对《处理办法》所涉及的共三章、⼆⼗⼋节、三百零六条⾏为有了⽐较详细的了解，对照我的岗位职责，对于与我息息相关的各项条例有了⽐较明确的认识，对于柜员岗位接触较多的现⾦出纳，储蓄与ATM业务，外币兑换，银⾏卡和⽹上银⾏，对公柜员票据安全控制及防范等⽅⾯的违规⾏为及处理办法有了深刻的认识和体会，另外对于管理⼈员失职⾏为，⾦融市场业务，⼈⼒资源管理，档案和安保⽅⾯的违规⾏为及处理办法也有了⽐较深的认识，下⾯是我对这次《处理办法》学习的体会：
市⾏开展本次内控教育学习活动后，⾸先我在思想上⾼度重视，积极贯彻市⾏⽅针政策，认真学习有关两项《处理办法》，并⾃觉做好笔记。通过学习，我深深体会到，处理办法为我们中国银⾏前进发展的起着保驾护航的作⽤，是我⾏各项业务发展的奠基⽯;同时我也深切的感受到，作为⼀名中⾏的员⼯，⼀定要处处以《处理办法》上各项规章制度作为⾃⼰的⾏为规范，只有这样我们才能成为⼀名合格的有素养的优秀⾦融⾏业⼯作者。
近年来，我⾏在不同的省市也曾出现过⼀些⼤⼤⼩⼩的经济案件和责任事故，究其原因就是我们⼀些员⼯不能从思想上认同各项规章制度，视制度如不见，完全⽆视或者不能完全按照各项规章制度办理各项业务，从⽽导致出现了⼀些风险隐患，被不法分⼦所利⽤，造成⼀些⽆法挽回的损失。因此，我们更应该认真学习和深刻体会《处理办法》的各项条例，强化⾃我保护意识，把握好风险控制。
通过这次学习，⽐照本⼈在⼯作中存在⼀些不⾜，在今后的⼯作中我要努⼒做到：⼀是加强各项规章制度学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提⾼⾃⼰的业务能⼒⽔平和风险控制能⼒。⼆是对⾃⼰的岗位要充满热情，提升⾃我作为⼀名中⾏员⼯的⾃豪感，爱岗敬业，努⼒⼯作，忠于职守，做⼀名有责任⼼的员⼯，踏踏实实⼯作，清清⽩⽩做⼈，做⼀个克于律⼰的中⾏⼈。
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